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Texte traduit par l'IA.
[Actions, Crypto-monnaies : Optimiser les rendements] Méthode DCA : Analyse + Comment l'utiliser facilement sur un exchange d'achat régulier
Résumé du texte par durumis AI
- Pour les investissements en actions et en crypto-monnaies, la stratégie DCA (achat régulier) est efficace pour maximiser les rendements sans se laisser influencer par la volatilité.
- Le DCA consiste à investir régulièrement sur une période donnée afin de réduire le coût d'acquisition moyen, limiter les risques et générer des rendements stables à long terme.
- L'exchange Korbit propose une fonctionnalité DCA qui peut être appliquée à diverses crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum, Ripple, Solana, etc. Il est possible de configurer les investissements selon la périodicité souhaitée : quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, etc.
Bonjour, SEPOWER !
Aujourd'hui, nous allons vous présenter l'une des méthodes d'investissement : l'achat périodique (DCA).
Si vous avez déjà investi sur le marché des actifs numériques, qui est très volatile, vous savez qu'en achetant et en vendant, et en changeant de crypto-monnaie, vos actifs peuvent diminuer au fil du temps.
Comment faire pour ne pas se laisser influencer par la volatilité des actifs numériques et investir de manière durable en tenant compte de leur valeur, tout en réduisant les risques ?
Dans ce cas, je vous recommande l'achat périodique. Il s'agit d'une méthode qui permet de réduire le prix moyen d'achat et d'accumuler des crypto-monnaies dont les fondamentaux sont solides, afin de maximiser les bénéfices en cas de hausse des prix à l'avenir.
Nous vous présenterons plus en détail dans la suite.
Si vous investissez dans les crypto-monnaies, je vous conseille de lire cet article et d'envisager l'achat périodique.
Le DCA, la meilleure stratégie d'investissement réalisable
Le DCA (Dollar Cost Averaging) est une méthode d'investissement qui consiste à investir régulièrement un montant fixe à intervalles réguliers, indépendamment de l'évolution du marché, afin de réduire le prix moyen d'achat. Benjamin Graham, le père de l'investissement de valeur, a été le premier à évoquer cette méthode dans son livre « L'investisseur intelligent » en 1949.
À l'inverse, le market timing (Market Timing) est une stratégie qui consiste à déterminer le moment opportun pour investir en fonction de l'évolution du marché. C'est une méthode d'investissement très courante sur le marché des actifs numériques.
En comparant le DCA à différentes stratégies de market timing sous certaines hypothèses, nous avons constaté que la stratégie DCA offrait globalement de meilleurs rendements et un meilleur ratio de Sharpe. En particulier, nous estimons que le DCA est une stratégie d'investissement plus réaliste et réalisable, qui ne dépend pas du hasard, et que sa valeur pratique est élevée.
Le DCA aide à surmonter les biais cognitifs
Le DCA contribue à surmonter les biais cognitifs qui nuisent à la prise de décision d'investissement rationnelle, ce qui permet de prendre de meilleures décisions d'investissement et de les mettre en œuvre. Cet avantage du DCA est difficile à quantifier, mais c'est en fait la principale raison pour laquelle le DCA est devenu la stratégie d'investissement préférée des gestionnaires d'actifs professionnels.
Le DCA permet de réduire les conséquences de mauvaises décisions dues à des biais cognitifs courants chez les investisseurs, tels que le comportement grégaire, l'ancrage, l'aversion à la perte/au regret et le biais d'extrapolation. En outre, il peut être utilisé comme une stratégie d'investissement systématique qui ne dépend pas des émotions, et il permet aux investisseurs ayant une aversion au risque de prendre des risques de manière appropriée.
La stratégie DCA est encore plus pertinente sur le marché volatil des actifs numériques
Compte tenu des schémas décisionnels typiques des investisseurs individuels et de la forte volatilité des prix des actifs numériques, Korbit estime que l'utilisation du DCA sur le marché des actifs numériques est encore plus nécessaire que sur le marché boursier. On voit souvent des sociétés de valeurs mobilières proposer des services d'investissement périodique sur le marché boursier afin d'aider les investisseurs à mettre facilement en œuvre la stratégie DCA.
Sur le marché des actifs numériques également, l'utilisation de ces services permettrait de réduire le nombre de mauvaises décisions d'investissement fréquentes en raison de la volatilité du marché. Lancé le 28 février par Korbit, le service Smartu peut être un outil utile dans cette optique.
- Présentation du service d'accumulation de crypto-monnaies
Vous pouvez définir le montant d'achat souhaité dans la limite de 1 million de KRW par ordre et de 3 millions de KRW au total par actif numérique, en fonction de la périodicité souhaitée : quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle.
Vous pouvez créer jusqu'à 10 ordres d'achat automatiques et créer des ordres pour différents actifs afin de les accumuler progressivement. Vous pouvez consulter la périodicité, le montant, le montant cumulé et la quantité cumulée des ordres d'accumulation en cours dans le menu « Historique des ordres d'accumulation ».
Le service d'accumulation de crypto-monnaies vous permet de profiter des effets de l'achat périodique (DCA, Dollar Cost Averaging) en effectuant des achats réguliers et fractionnés, ce qui permet de réduire le prix moyen d'achat.
🌟 Utiliser la fonction DCA sur Korbit
Il semblerait que la fonction DCA, récemment ajoutée sur Upbit, était déjà disponible sur Korbit. Il est possible de définir la périodicité et l'heure, et il semble que 4 crypto-monnaies soient disponibles, soit un peu plus qu'avec Upbit.
Pour résumer brièvement le DCA, il s'agit d'une méthode d'investissement qui consiste à investir régulièrement à intervalles réguliers, en définissant le temps et le montant. C'est une stratégie souvent utilisée pour viser un rendement stable à long terme.
Si vous souhaitez utiliser le DCA, il est conseillé de créer un compte Korbit.
☑️ Crypto-monnaies prises en charge
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Solana (SOL)
⚡️ Comment participer
1. Korbit (https://exchange.korbit.co.kr/sign-up/?referral_code=C4FE85)
Inscription
2. Service en haut à droite -> Achat périodique
3. Configuration du DCA : périodicité d'achat, heure, crypto-monnaie, etc.
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